Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Объявления по запросу «торги по банкротству»». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В связи с нестабильной экономической ситуацией в стране не только крупные холдинги, но и общества с ограниченной ответственностью (ООО) акционерные общества (АО), небольшие компании и даже частные лица не имеют возможности рассчитаться с банками и другими кредиторами по своим долговым обязательствам. Таким должникам государство разрешает обращаться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве.
Как принять участие в автомобильных торгах
Принять участие в аукционе может как юридическое лицо, так и обычный гражданин. Нужно только оформить электронную цифровую печать (ЭЦП), зарегистрироваться, придумать пароль для входа и пройти аккредитацию на электронной торговой площадке (ЭТП). На сайтах торговых площадок есть расширенный перечень арестованного имущества, который находится в открытом доступе и контакты конкурсного управляющего. В личном кабинете с помощью фильтра можно найти любой имущественный объект и сохранить его в папку «Избранное». В помощь пользователям предоставляется техническая поддержка и ее специалисты помогут участникам в решении любых рабочих вопросов.
После того как участник определится с лотом, следует составить заявку на его приобретение по определенной форме. В документе нужно указать свои личные данные, электронный адрес и номер телефона для связи.
Также для покупки аукционных товаров вам потребуются такие документы:
- Копия паспорта.
- ИНН — идентификационный номер налогоплательщика.
- Пользовательское соглашение о внесении залога с организатором торгов. В случае проигрыша эта сумма будет возвращена участнику.
- Квитанция о перечислении залоговой суммы.
Прием всех документов осуществляется в электронном виде. Кроме этого, участнику нужно дать разрешение на использование его персональных данных.
Согласно российскому законодательству, максимальная сумма задатка не должна составлять более 20% начальной стоимости лота. Но на многих популярных сервисах его размер колеблется от 5 до 10%.
Поправки в закон о банкротстве
Проект поправок в «Закон о банкротстве» был внесен в Госдуму 17 мая 2021 года. Вступить в силу они должны в полном объеме только через год после их принятия. Это, предположительно, произойдет к середине 2023 года. Поправки уже довольно давно были разработаны Минэкономразвития. Но их критиковали все, кому не лень — бизнес-сообщество, Торгово-Промышленная палата (ТПП), СРО финуправляющих и представители судов.
Законопроект меняет название уже существующего федерального закона. В новой редакции он называется федеральный закон «О реструктуризации и банкротстве».
Внесенный в Думу вариант поправок согласован с управлением правовой информации президента. Именно у этого управления было больше всего нарекания к предыдущим версиям законопроекта.
Значительная часть изменений коснется процедуры банкротства юридических лиц. Но часть этих поправок затронет и банкротство физиков. Так, например, изменения грядут в проведение торгов при процедуре банкротства. Торги предлагается проводить по совсем иным схемам, чем они организованы сейчас.
Шаг 1. «Вгрызание» в тему: изучение алгоритма участия в торгах и формулировка собственных целей и задач.
Чаще всего первым делом тем, кто желает освоить торги по банкротству, рекомендуют идти за электронной подписью. Без нее, действительно, к торгам путь закрыт. Однако такой подход подойдет для тех, кто любит действует по принципу – «ввяжемся в драку, а там разберемся». Торги – процедура многоэтапная, и если к ней подходить «с умом», то она может дать большие выгоды. Поэтому логичнее все же сначала изучить суть торгов по банкротству, алгоритм торга, торговые площадки и т.п., а потом уже приступать к активным действиям.
Можно ли это сделать самостоятельно? Можно. Изучить законодательную базу, где в том числе описан алгоритм проведения торгов, изучить статистику и аналитику по торгам, изучить площадки, почитать отзывы и лайфхаки участников и организаторов торгов.
Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» посвящен процедуре банкротства, деталям ее проведения, продаже имущества должников. До 2015 года на торгах по банкротству могло распродаваться только имущество юридических лиц, но после вступления в силу Федерального закона «О банкротстве физических лиц» стало возможным распродавать и их имущество.
ТОП-причин участия в торгах по банкротству:
- Для перепродажи имущества за более выгодную цену. На торгах по банкротству имущество продается в среднем в 3-5 раз ниже его рыночной стоимости. Теоретически цена лота может упасть на 99%.
- Для личного пользования. Чаще всего для таких целей приобретают жилье, автомобили, компьютерную технику, мебель и т.п.
- Для получения «комиссионных» при покупке имущества для третьих лиц.
Источники информации о продаваемом имуществе:
- Торговые электронные площадки, на которых проходят аукционы.
- Официальные порталы, на которых публикуются данные о торгах, согласно российского законодательства. Например, таким ресурсом является деловое издание «Коммерсантъ».
- Сайты-агрегаторы данных о торгах по банкротству. Это площадки в интернете, которые аккумулируют информацию о торгах.
Важно:
- В торгах по банкротству могут участвовать как юридические лица, так и физические лица.
- Торги по банкротству проходят в электронном виде на специализированных аккредитованных электронных торговых площадках (ЭТП).
Шаг 5. Подача заявки на участие, внесение задатка.
Размещение заявки не нужно откладывать на последний момент. Как правило рекомендуют делать это за 3-5 дней до начала торгов. Временной люфт нужен на случай, если будет обнаружена нехватка документов, ошибка при регистрации и т.п.
Заявка на участие должна сопровождаться платежным документом, подтверждающем внесение задатка. Без внесения задатка участие в торгах невозможно. Размер задатка определяет организатор торгов и указывает его в документации к лоту. Как правило, размер задатка составляет 5% от стоимости лота. Задаток вносят все участники торгов, что является гарантом их намерений приобрести выставленное на торги имущество.
Реквизиты для перевода задатка указываются в документации. В случае проигрыша, задаток возвращается участнику. Срок возврата также должен быть прописан в документации к лоту.
Не забывайте, что все отправляемые документы должны быть заверены электронной подписью.
Как имущество банкротов оказывается на торгах
До 2011 года имуществом обанкротившихся юрлиц торговали полулегально и без единых правил. После принятия федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» порядок продажи четко регламентирован.
1 Юридические лица-банкроты
- После запуска процедуры банкротства предприятия назначенный арбитражным судом конкурсный управляющий оценивает имеющееся имущество и определяет, в каком порядке и с использованием каких инструментов оно должно быть распродано.
- Затем объекты по решению управляющего либо комитета кредиторов вносятся в план конкурсного управления. Продавать с торгов по закону можно только активы (имущество, имеющее стоимость), долги в состав имущественного комплекса или отдельных лотов не включают. Каждый объект должен сопровождаться правоустанавливающими документами – их подготовка также входит в обязанности управляющего.
- После этого перечень имущества публикуют в официальных источниках (о них читайте ниже).
- Затем открывается прием заявок, который продолжается минимум 25 дней с момента публикации.
2 Физические лица-банкроты
Финансовый управляющий составляет опись имеющегося у должника имущества. В нее попадает всё, кроме:
- единственного жилья;
- земельного участка, если на нем находится дом-единственное жилье;
- личных вещей банкрота;
- пищи;
- денег в размере прожиточного минимума;
- наград;
- личного транспорта, если банкрот — инвалид.
Одновременно с описью происходит оценка имущества, предназначенного для продажи. Документ в течение месяца передается в суд. Если должника не устраивает цена, он может нанять независимого оценщика и передать в суд свой вариант стоимости имущества.
Покупая автомобиль на аукционе, чтобы не остаться в убытке, необходимо соблюдать ряд правил:
- До того, как отправить заявку, нужно подробно ознакомиться со всеми плюсами и минусами аукционника.
- Прежде всего, в автомобиле оценивается кузов (а особенно обращается внимание на его соответствие той оценке, которую выставил инспектор, она может быть значительно завышена);
- Желательно, чтобы дефектовочная схема (документ, в котором отмечены неполадки, неисправности, а также специфические особенности автомобиля) была максимально чистой, это свидетельствует о хорошем состоянии лота.
- Понадобится заранее проверить статистику по автомобилю (выставлялся ли он ранее на аукцион?) и сделать выводы из полученной информации.
- Оценить состояние резины и наличие следов ремонта по кузову (при наличии таковых обычно нет смысла тратить время и средства на покупку), состояние салона, величину пробега и дату выпуска.
Агрегатор торгов по банкротству
Агрегатор торгов по банкротству — это электронный ресурс, содержащий информацию об актуальных торгах, в рамках которых реализуется имущество физических и юридических лиц, признанных банкротами. Использование таких сайтов позволяет пользователю сэкономить немало времени на поиске лота и выполнить работу с полученной информацией с наибольшей результативностью.
Агрегаторы обладают внутренними поисковыми сервисами, которые позволяют находить нужные лоты по таким параметрам, как:
- ключевые слова;
- дата публикации и дата проведения торгов;
- город нахождения объекта торгов;
- организатор торгов;
- номер дела;
- номер торгов и пр.
Самостоятельно сайты-агрегаторы торги не проводят: они лишь аккумулируют информацию, размещенную на крупных ЭТП. Конкуренция среди таких сайтов довольно высока, хотя по факту они не особо отличаются друг от друга. Тем не менее это позволяет пользователю выбрать тот ресурс, интерфейс и функционал которого подходят ему больше всего. Стоит обращать внимание и на объем базы данных, собранной агрегатором: чем он больше, тем выше вероятность нахождения подходящего лота.
Как принять участие в аукционах или торгах по банкротству
Новичку в деле аукционов/торгов может показаться, что это сложное, запутанное и утомительное занятие. Но это поверхностный взгляд. Хорошая теоретическая подготовка и практика доведут ваши действия до автоматизма. Набив руку на недорогих лотах, вы сможете без риска приступать к вложениям на аукционах в более дорогие имущественные объекты продаж.
Вашему вниманию 10 универсальных шагов для того, чтобы научиться участвовать в торгах и аукционах по банкротству.
> Что такое торги по банкротству?
Торги по банкротству это процедура продажи имущества обанкротившихся предприятий и физических лиц. На торгах вы можете купить имущество: квартиры, машины, оборудование и другие ценности гораздо дешевле рынка (иногда даже до 2-3х раз).
> Как происходит продажа имущества банкрота?
После признания должника банкротом конкурсный управляющий производит инвентаризацию всего имущества принадлежащего банкроту (попросту составляет список всего имущества). Затем он обращается к лицензированному оценщику который проводит оценку рыночной стоимости имущества и составляет отчет в котором указывается стоимость каждой позиции имущества. Теперь все готово к продаже.
Продажа происходит в несколько этапов:
- Аукцион. Имущество выставляется на торги по цене указанной в отчете оценщика. Кто предложит большую цену тот и выиграл. Чаще всего желающие принять участие в аукционе не находится.
- Повторный аукцион. Все как и в первый раз, но начальная цена имущества уже на 10% ниже чем на Первоначальном аукционе. В повторном аукционе принимать участи обычно так же никто не спешит. Разве что лот совсем вкусен.
- Публичное предложение. И вот лот доживает до публички. На публичном предложении конкурсный управляющий совместно с комитетом кредиторов устанавливает длительность интервала и величину снижения. Например интервал длиться 7 дней, а величина снижения цены составляет 20 000 рублей. Это означает, что каждую неделю лот будет дешеветь на 20 000 рублей. И так будет происходить пока не закончится срок проведения публичного предложения (устанавливается на комитете кредиторов). Публичное предложение может длиться от нескольких месяцев до года.
Если на первой публички лот никто не купит, то проводится повторное публичное предложение на котором цена продолжает падать еще ниже. И так может происходить бесконечно, пока имущество кто-нибудь не купит. Иногда серии из публичных предложений длятся годами, пока имущество не начнет стоить “ниже плинтуса”.
Именно на публичных предложениях возможна покупка имущества в 2-3 раза дешевле рынка.
> Что нужно, что бы принять участие в торгах?
Вопросы по документам для торгов по банкротству
Все вопросы в этом и последующих разделах заданы мне живыми людьми. Вы можете так же задать мне любой вопрос и получить ответ. Напишите мне в ВК в личные сообщения.
> Из каких конкретно документов состоит полный пакет документов на недвижимость, которую необходимо собрать для анализа лота? И есть ли разница жилое или нежилое помещение? В обоих случаях пакет документов одинаков? И если не затруднит, то какие где получать, и возможно ли онлайн их получить, ну или часть из них?
- Выписка из ГРН, можно запросить онлайн на сайте Росреестра;
- Не лишними будут и договора с ресурсоснабжающими организациями (редко у какого КУ они есть);
- Поэтажный план. Он есть в техпаспорте, так же есть в выписке из ГРН — но не по всем лотам, по тем объектам которые давно ставили на учет плана в выписке как правило нет. Поэтому просите план у КУ отдельно.
- Фото (может не быть);
- Для жилых, нужна информация по прописке;
- Если земля под зданием в аренде, то просите у КУ договор аренды. В нем прописана арендная ставка.
Необходимо обязательно общаться с КУ перед покупкой, особенно первой. Если конкурсный говорит о проблемах — общайтесь с юристами и узнавайте насколько эти проблемы реальны. Так как не всегда КУ до конца честны.
> Нужно ли загружать на площадку Договор купли-продажи, Договор о задатке. Какую дату указывать в Договоре?
Я делаю так, загружаю проекты договоров, ничего не заполняю и дату не указываю. Вообще перечисляя задаток мы автоматически акцептируем договор задатка в силу закона, но я перестраховываюсь — хочу что-бы на площадке еще и проекты подписанные ЭЦП остались в пакете поданных мной документов.
Что такое торги по банкротству?
В процессе коммерческой деятельности компании (а также физические лица) иногда оказываются не способны погасить кредитные или иные финансовые обязательства. В ряде случаев такие компании (физические лица) проходят через процедуру банкротства (см. 127-ФЗ). При этом имущество должников используется для закрытия имеющихся долговых обязательств посредством продажи на специализированных открытых торговых площадках.
Основная цель проведения торгов по банкротству – отдать долги банкротов кредиторам. Так как кредиторы зачастую хотят получить свои деньги как можно быстрее, цены на распродаваемое имущество могут быть существенно ниже рыночных. Это дает возможность совершить крупную покупку с существенной экономией. О каких объектах идет речь?
На торги по банкротству выставляются: объекты недвижимости (как жилой, так и коммерческой, а также земельные участки); транспортные средства автомобили и спецтехника; сельхозимущество – оборудование, техника, скот; дебиторская задолженность; ценные бумаги; различное промышленное и прочее оборудование и т.п.
Как проводятся аукционы по банкротству?
В соответствии с Гражданским кодексом РФ, аукцион представляет собой форму торгов, победителем в которых признается лицо, предложившее наиболее высокую цену за лот. Аукционы по банкротству организуются в соответствии с положениями Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Эта процедура проводится в электронном виде на электронной площадке. По сути, торги являются завершающим этапом в процедуре банкротства, в рамках которого осуществляется реализация имущества, входящего в конкурсную массу должника.
Если мы говорим про банкротство, то здесь аукцион обычно проходит в три этапа: первоначальные торги, повторные торги и торги, которые проводятся в форме публичного предложения.
На первоначальных торгах цена устанавливается в соответствии с рыночной стоимостью этого имущества. Например, если это жилое помещение, то цена будет равна его кадастровой стоимости либо цене, установленной привлеченным арбитражным управляющим специалистом — оценщиком. Если предмет торгов — дебиторская задолженность, то цена имущества на первоначальных торгах будет равна размеру данной задолженности, — пояснила эксперт юридической фирмы GRATA International Жанна Жигалова.
В случаях, когда имущество не заинтересовало покупателей в ходе первого этапа торгов, цену на него снижают на 10%. Если же имущество опять никто не купил, на этапе публичного предложения цена имущества снижается каждый определенный промежуток времени (как правило, это неделя). Однако всегда есть цена отсечения, ниже которой имущество не может быть продано. На данном этапе стоимость лота может снизиться на 90% от начальной цены лота.
Суть публичного предложения состоит в том, что через определенные промежутки времени организатор торгов снижает начальную цену лота (которая изначально устанавливается не ниже той, что была на втором этапе) на определенную величину. И победителем будет тот, кто первым подал заявку за предложенную цену. Если никто не купил лот в определенный интервал времени — организатор снижает цену. Если два участника подали заявку в один и тот же временной интервал, но предложили разную цену, победителем считается тот, кто предложил наиболее высокую цену. А если цену предложили одинаковую — выигрывает тот, кто предложил первым, — уточнил юрист юридической службы «Единый центр защиты» Илья Артемьев.
С какими рисками может столкнуться участник торгов?
Специалисты по банкротству в числе главных рисков, с которыми может столкнуться участник торгов, называют мошенничество. Чтобы не стать жертвой аферы, стоит тщательно проверить лот (изучить документацию, ознакомиться с имуществом и оценить его состояние, сопоставить его параметры с документами). Проверить нужно и самого организатора торгов: если он всячески препятствует ознакомлению с лотом, оттягивая этот момент, то это должно явиться поводом для сомнений.
К числу рисков можно также отнести присутствие на торгах участников и организаторов, действующих в интересах третьих лиц и мешающих купить лот. Примером ограничения конкуренции является укрупнение лотов, то есть объединение нескольких вещей в один лот, из-за чего их нельзя приобрести отдельно. Подобные действия организаторов «отсекают» от конкурса участников с небольшими финансовыми возможностями.
Стоит отметить, что даже если аукцион прошел удачно, новоявленный владелец имущества может столкнуться с проблемами его использования. К их числу можно отнести:
- выявленную неликвидность имущества;
- признание торгов незаконными по решению ФАС или суда, из-за чего вы можете потерять приобретенную вещь;
- судебные разбирательства с третьими лицами.
Основные методы сохранить машину при банкротстве
Обстоятельства, при которых машина сохранится
- Если после торгов машину никто не купит, об этом мы выше писали. Тут от должника ничего зависеть не будет, главные факторы, которые влияют на покупку участниками торгов, того или иного имущества, это цена и состояние имущества. Должнику стоит только отслеживать как проходят торги на электронной площадке. Узнать на какой электронной торговой площадке размешено транспортное средство, можно ознакомившись с положением о реализации имущества.
- Если никто из кредиторов не включится в реестр кредиторов. Такое очень редко бывает, но все же. Отслеживать кто включился в реестр кредиторов, можно на сайте Арбитражного суда. Эта информация находится в открытом доступе.
Основные методы сохранить машину в банкротстве
- Исключить машину из конкурсной массы на основании того, что она меньше 10 000 руб. Для этого нужно подать соответствующее заявление в суд. Согласно закону «О несостоятельности», имущество должника может быть исключено из конкурсной массы судом на основании заявление, которое может подать должник или финансовый управляющий. Самое главное провести оценку, это может сделать финансовый управляющий самостоятельно или можно обратиться в специализированные организации.
- Выкупить через третье лицо с торгов в процедуре банкротства. На электронной площадке можно следить за вашим лотом, там вы найдете текущую цену, а также увидите количество поданных заявок на покупку. Чтобы участвовать в торгах нужно пройти процедуру регистрации на площадке и конечно иметь в наличии деньги для внесения задатка, а в последствии оставшейся суммы.
Методы при которых сделка по продаже машины может быть оспорена
Этими методами мы не советуем пользоваться, так как, кроме риска оспорения сделки, есть риск не списания долгов.
- Развод через раздел имущества. Есть риск, что развод будет признан фиктивным и раздел будет оспорен кредиторами или финансовым управляющим Стоит знать, что, если даже развод проводился по решению суда, то это не гарантирует, что сделка не будет оспорена;
- Фиктивно продать автомобиль по заниженной цене и распределить деньги между кредиторами. Риск, что сделка может быть оспорена из-за заниженной цены.
Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:
- Оформить электронную подпись для участия в торгах – около 5000-6000 рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
- Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
- Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
- После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
- Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
- Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
- При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
- На финальной стадии оформить документы купли-продажи.