Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевел деньги мошеннику на карту: инструкция по возврату средств». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Самый главный способ, который позволит снизить возможность встретиться лично с мошенником – это соблюдать основные правила безопасности. Каждому клиенту банка лично рассказывается, как можно себя обезопасить, что нельзя делать с картами.
Самостоятельная профилактика
Некоторые методы самостоятельного предотвращения перевода денег аферистам актуальны в следующих случаях:
- когда вы скачали вирус;
- если вы ввели платежные данные по незнакомым ссылкам;
- перевели деньги со своего карты или другого своего платежного ресурса мошеннику;
- с момента перевода не прошло суток (максимум, двух дней).
Общий порядок такой:
- Скачайте антивирусную программу или запустите чистку на установленной, чтобы удалить вирус и остановить его действие.
- Поменяйте пароли на всех ресурсах, которые имеют отношение к вашим средствам – Яндекс.Деньги, Qiwi и другие кошельки и так далее.
- Обратитесь в техподдержку на платежных ресурсах, предупредите о возможных операциях и выразите свое желание их отменить, если они уже были совершены.
- Таким же образом предупредите о случившемся все свои банки.
- Уберите всю информацию о своих данных из всех соцсетей, если она там есть.
В поддержке вам сообщат о том, проводились ли какие-то операции. Во многих случаях, если вы обратились за помощью в течение суток, вам могут вернуть средства.
Как правильно написать заявление
Строго утвержденной формы заявления нет. Вместе с тем документ должен иметь следующие сведения:
- Наименование территориального отдела полиции с указанием ФИО его начальника.
- Данные заявителя: ФИО, адрес регистрации, контактные телефоны.
- Суть обращения. Необходимо подробно описать все обстоятельства и действия третьих лиц, которые заявителем оцениваются как мошеннические.
- Размер ущерба с обоснованием указанной суммы.
- Перечень предоставленных доказательств.
- Расписка о том, что заявитель уведомлен об ответственности за подачу ложных сведений.
- Дата подачи заявления и подпись заявителя.
- Перечень приложенных документов.
Когда нужна помощь юриста
Преступления, относящиеся к категории мошенничество, являются трудно доказуемыми. Не каждый гражданин знает, что делать, если обманули мошенники. Основная проблема состоит в определении следующих обстоятельств преступления:
- факт хищения. Многие мошенники используют различные схемы. Под видом легальной деятельности осуществлять различные аферы. Например, гражданина уверяют, что покупают его недвижимость, а по факту пострадавший подписывает договор дарения, по которому право собственности переходит злоумышленнику. Доказать факт того, что злоумышленники ввели пострадавшего в заблуждение крайне сложно. Аферисты ссылаются на ГК статью 10, согласно которой каждый гражданин имеет право на свободу выбора и принятия соглашения. Мошенники попытаются убедить суд, что пострадавший правильно понимал происходящую ситуацию и был осведомлен о том, какой документ подписывает.
- Отсутствие в планах вернуть имущество законному владельцу;
Если мошенника поймали, он может говорить о том, что не планировал присваивать себе имущество другого гражданина, а хотел его вернуть. Для установления истинных мотивов совершенного преступления необходимо проанализировать имеющиеся документы, которые были подписаны на сделке. Если будет установлено, что злоумышленник преднамеренно изменил информацию в них, то это будет явным признаком мошенничества.
Существуют и другие вопросы, решить которые правильно и быстро сможет квалифицированный юрист. С помощью адвоката можно не только вернуть то, что забрал мошенник, но и взыскать со злоумышленника моральный ущерб. Если вас обманули, то лучше незамедлительно обратиться за юридической помощью. Чем раньше это сделать, тем больше шансов найти и привлечь к ответственности мошенников. Бесплатную консультацию можно получить на нашем сайте.
Правила составления заявление в прокуратуру
Обращаться к сотрудникам прокуратуры вам никто не запрещает. Работники прокуратуры обязаны принять его, но при этом они передадут его в полицию в течение 7 дней. Это значит, что, обращаясь в этот орган, вы потеряете 7 дней, а заявление все равно окажется на рассмотрении в полиции. Плюсом обращения может стать более лояльное отношение сотрудников полиции к заявлению о мошенничестве, переданному с прокуратуры.
Теперь о том, как написать заявление в прокуратуру:
- Изначально необходимо указать название органа, в который вы обращаетесь, его адрес и почтовый индекс.
- Ваше имя, адрес регистрации и проживания, почтовый индекс.
- Ваши контакты: мобильный и домашний номера телефонов, по которому можно будет к вам обратиться.
После необходимо написать само заявление. В нем, так же как и в двух предыдущих случаях, необходимо максимально детально рассказать все обстоятельства вашего сотрудничества или взаимодействия с ответчиком.
Приложение составляется по тому же принципу, что и в двух предыдущих случаях. То есть, необходимо собрать максимальное количество доказательств и письменно их перечислить. В конце поставить дату составления и подписаться.
Разновидности мошенничества
Мошенники придумывают всё новые и новые схемы, которые с каждым разом становятся всё изощреннее.
Среди наиболее распространенных случаев выделяются:
- мошенничество с банковскими картами (кража пластиковых карт, несанкционированный доступ к ним, хищение персональных данных);
- депозитное мошенничество (сознательное занижение официальной суммы вклада, незаконное списание средств);
- кредитное мошенничество (оформление кредита по чужому паспорту, незаконное списание средств и др.
- телефонное мошенничество;
- финансовые пирамиды;
- аферы в страховой сфере;
- получение предоплаты за какой — либо товар без его фактической передачи покупателю;
- создание липовых благотворительных фондов и т.д.
Что делать, если вы уже стали жертвой мошенника?
Есть возможность вернуть деньги, если обратиться к оператору немедленно. Однако если вы отправили средства на номер другой мобильной сети, то возврат перевода невозможен. В кратчайшие сроки обратитесь в ближайшее отделение полиции или заполните заявление на сайте МВД РФ. В этом документе передайте все, что запомнили из разговора, номер афериста. Для того, чтобы мошенник не только был задержан, но и вернул вам деньги, и возместил моральный ущерб, следует подать гражданский иск. Возможно, что в возбуждении уголовного дела вам откажут, но ваше заявление сохранится и может помочь в расследовании, если преступника задержат после повторного случая.
Дело будет рассматриваться, как уголовное, если сумма ущерба превышает 1000 рублей. Если вы потеряли меньше, то жулика постигнет небольшое наказание за административное нарушение.
Распространённые схемы
Применяются такие схемы обмана:
- Неожиданная беда. Поступает звонок от «сотрудника полиции», сообщающего, что ваш родственник попал в беду (наркотики, ДТП), нужны деньги, чтобы его отпустили.
Внимание! Помните, что вы должны сами позвонить этому родственнику по известному вам номеру телефона.
- Выигрыш. Звонок поступает от ведущего радиостанции, он сообщает о выигрыше, но для того, чтобы забрать приз, вы должны оплатить какую-то сумму и сообщить данные вашей карты.
- Смс с просьбой перезвонить по незнакомому номеру. Звонок повлечёт за собой снятие денег.
- Смс с рассылками, переход по которым откроет путь вирусам.
Правоохранителям будет сложнее сразу отказать в возбуждении уголовного дела, если вы в заявлении предложите опросить свидетелей, изъять подтверждающие документы и т.д.
Используйте следующую формулировку:
Прошу провести проверку в соответствии со статьей 144 и принять процессуальное решение в соответствии со статьей 145 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации. В соответствии с частью 2 статьи 145 УПК РФ прошу уведомить о принятом решении.
Сообщите также, что предупреждены об уголовной ответственности за заведомо ложный донос по статье 306 Уголовного кодекса.
Не стоит опасаться этой статьи: каждый имеет право на заблуждение. И если какие-либо из ваших сведений в дальнейшем не подтвердятся, к уголовной ответственности за это не привлекут.
Отнесите подписанное вами заявление в дежурную службу отдела внутренних дел по месту совершения преступления. Вам дадут уведомление о приеме и регистрации заявления в книге учета (КУСП).
Не уходите из полиции сразу – попросите пригласить к вам сотрудника для незамедлительной организации проверочных мероприятий. Кроме того, на информационном стенде выясните, когда посетителей принимает руководство отдела. Запишите контактные данные надзирающего прокурора.
Копию заявления для организации прокурорского надзора отнесите с сопроводительным письмом в прокуратуру.
Обычно по заявлениям граждан, если не удалось задержать преступника «по горячим следам», правоохранители не сразу возбуждают дело.
Если мошенник совершил обман, находясь в другом городе (не всегда известно, в каком), либо по телефону, либо, например, использовал вынесенное на основании сфальсифицированных доказательств судебное решение, срок проверки может затянуться.
Какие виды мошенничества существуют?
Стоит всегда помнить, что мошенники умеют хорошо подстраиваться под новые обстоятельства и могут использовать их в своих целях. Сегодня аферисты не только ходят по квартирам, предлагая зачастую ненужные услуги по баснословной цене, но также используют для своих махинаций смартфоны и интернет. Охват аудитории больше, шансы, что найдут – меньше. Однако самым популярным методом все же остается визит мошенника домой.
Визит домой
Как рассказывает адвокат Арсен Багрян, обычно аферисты действуют под видом представителей какой-либо значимой для пенсионера организации, например Пенсионного фонда, налоговой службы. Чаще работают вдвоем: пока один отвлекает, второй похищает у жертвы ценные вещи и деньги, о чем становится известно уже после их ухода.
Навязываемые услуги могут быть самыми разными: установка или замена приборов учета газа, воды, электроэнергии по очень завышенным ценам, продажа фармацевтических и псевдофармацевтических препаратов – особенно опасно последнее. Пожилые люди часто болеют, чем и пользуются мошенники. Иногда это может привести и непоправимым последствиям и ухудшению здоровья. Выписать лекарство может только врач, не стоит доверять свое здоровье незнакомцу и людям, далеким от медицины.
«Мошенники, которые ходят по квартирам, постепенно начинает себя изживать, потому что с этой точки зрения пенсионеры стали более бдительными. Но случаи все равно бывают. Один из последних видов мошенничества в отношении пенсионеров, с которым лично столкнулся я – это когда пенсионеров приглашают, например, на презентацию постельного белья, сообщая, что это постельное белье спасает от всех болезней, в том числе от онкологии, гипертонии и так далее. Такое постельное белье продают втридорога, но пенсионеры, которые в большинстве своем действительно больные люди, покупаются на это и платят большие деньги, а дома выясняют, что на самом деле это постельное белье никакими волшебными свойствами не обладает», – говорит юрист Денис Костин.
Часто домой к пенсионеру пытаются попасть под видом социальных работников, однако, если не было написано заявление и соцработник пришел просто так, будьте уверены – это мошенник.
Деменция помогает мошенникам
«В отличие от деменции по типу Альцгеймера, которая проявляется нарушениями памяти, существует так называемая лобная симптоматика, – рассказывает психиатр Григорий Горшунин. – Это тоже возрастные изменения, но проявляются они в нарушении планирования, прогнозирования, оценки рисков. Память, интеллект и ориентация в пространстве при этом не страдают, но вот способность критически воспринимать ситуацию уменьшается из-за органических изменений».
Такой человек может, например, договориться с родными в субботу утром поехать на дачу, а потом прийти к ним в пятницу вечером и сказать: «Я что-то подумал, а поехали сейчас?» Человек не дезориентирован, он не перепутал день недели, но многомерное восприятие ситуации, в которой у его родственников есть дети, свои дела, они устали и им неудобно ночью вести машину, в его понимание просто не вмещается.
Такое настроение расслабленного благодушия – тоже один из вариантов начала деменции. Человек в нем просто выключен на восприятие сложных процессов, ему захотелось сделать нечто – и он делает. По той же схеме он общается с мошенниками: есть конкретное действие, которое его сейчас попросили сделать, остального контекста для него в этот момент просто не существует.
Психиатр Горшунин утверждает: если процесс когнитивных изменений начался, совершенно неважно, что пациент в прошлом – кандидат наук и научный сотрудник, на картину болезни это в данном случае не влияет.
Человека, уже страдающего когнитивными дефицитами, гораздо легче ввести в состояние тревоги, причем тревога в этом случае может приводить даже к дезориентации.
Еще одна причина уязвимости пожилых – многие в старости испытывают дефицит общения. Одинокому человеку звонит некто и начинает общаться с ним спокойным (лучше женским) голосом, спрашивать о здоровье, сочувствовать. Человек очарован, он начинает очень ценить позвонившего и старается по возможности продолжить контакт.
«Парадокс в том, что люди, в жизни требовательные, подозрительные и «вредные» (например, паранойяльного типа) гораздо чаще считают плохими своих родных, детей и соседей, а вот незнакомых мошенников они готовы воспринять как хороших, – утверждает Григорий Горшунин. – Люди тревожные и чувствительные в то же время бывают озабочены тем, чтобы произвести хорошее впечатление; к ним мошенники часто находят подход, давя на жалость».
Еще один фактор риска: родственники жертв отмечают, что неприятность случилась с их родителями после некоего травмирующего происшествия. Лидия Павловна из нашей первой истории незадолго до столкновения с мошенниками лежала в больнице, профессор Яковенко болел ковидом, Борис Евгеньевич похоронил жену.
Как наказать мошенника: что нужно делать и чего следует остерегаться
Необходимо помнить, что до тех пор, пока в отношении мошенника не вступило в законную силу судебное постановление о привлечении к ответственности, для правоохранительной системы существует презумпция добросовестности любого человека. Если вы стали жертвой мошеннических действий, рекомендуем бороться с мошенниками исключительно правовыми методами.
В силу изложенного, следует уделить особое внимание на следующее:
1. При поиске пострадавших от мошенников, избегайте устных и письменных высказываний (в том числе в интернете), в которых вы обвиняете лицо в мошенничестве, называете его преступником и т.д. Для поиска других пострадавших будет достаточно описания произошедшего, например «ФИО, тел.: ХХХ-ХХ-ХХ по договору купли-продажи строительных материалов взял деньги в счет предоплаты в Минске. По настоящее время строительные материалы не поставил (просрочка 2 месяца), деньги не вернул, на звонки не отвечает либо обещает «завтра-завтра» и не выполняет. Отзовитесь все кто попал в подобную ситуацию. Пишите либо звоните по тел.:ХХХ-ХХ-ХХ. С уважением Лариса Ивановна».
В случае если вы укажите в сообщении, что вы стали жертвой мошенника, мошенник обманул либо допустите употребление оскорбительных высказываний т.д., то вы можете быть привлечены к административной ответственности по статье 9.2 (клевета), 9.3 (оскорбление) либо уголовной ответственности по статье 188 (клевета), статья 189 (оскорбление) УК РБ, кроме того это предоставит возможность подать против Вас иск в суд о взыскании денежной компенсации морального вреда, а возможно и убытков, включая упущенную выгоду.
2. За угрозы убийством, причинением тяжких телесных повреждений или уничтожением имущества предусмотрена ответственность по статье 186 УК Республики Беларусь.
3. За принуждение к выполнению обязательств под угрозой применения насилия, уничтожения или повреждения имущества либо распространения сведений, способных причинить существенный вред правам и законным интересам потерпевшего или его близких, при отсутствии признаков вымогательства (ст. 208 УК РБ) лицо может быть привлечено к ответственности по статье 384 УК Республики Беларусь, максимальное наказание по части третьей данной статьи предусматривает ответственность от трех до десяти лет лишения свободы.
○ Что делать если стали жертвой мошенников в интернете?
В согласии со ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение имущества либо получение права на чужое имущество обманным путем. При этом не имеет значения, как именно было совершено подобное противоправное действие. Это значит, что если у вас украли деньги или иные ценности через интернет, это такое же уголовное преступление, как и совершенное в реальной жизни.
Однако, несмотря на одинаковые признаки и состав деяния, привлечь к ответственности виртуальных мошенников сложнее. Связано это с отсутствием личного контакта и достаточных сведений о личности. Тем не менее, найти сетевых воров и привлечь их к ответственности все же можно, если действовать правильно.
Лотерейное мошенничество
На мобильный телефон или в мессенджер поступает сообщение о том, что была проведена лотерея, и абонентский номер потенциальной жертвы мошенников стал обладателем крупной суммы денег, ценного приза или автомобиля. Абонента просят полностью представиться и убеждают в честности прошедшей акции.
Разумеется, это мошенническая схема и приза никакого не существует
Чтобы получить приз необходимо в течении короткого промежутка времени заплатить НДС за выигрыш, переведя денежные средства на указанные реквизиты, либо предоставить реквизиты карты и заплатить налог на доходы физических лиц. Разумеется, это мошенническая схема и приза никакого не существует, а деньги, которые были уплачены якобы за НДС, будут переведены мошенникам.
Чтобы не стать жертвой данного вида мошенничества следует знать, что налоги выплачиваются только через ФНС.
Звонок по телефону со снятием денег
Мошенник посылает SMS с просьбой перезвонить на номер мобильного телефона под любым предлогом как помощь другу, изменение тарифа связи, проблемы со связью или с банковской картой и так далее. После того как потенциальная жертва мошенника, которому пришло сообщение перезванивает, преступник старается как можно дольше продолжать разговор, для того чтобы со счета, звонящего списалась более крупная сумма денег.
Мошенники регистрируют такой сервис и рассылают номер без предупреждения
Существуют сервисы с платными звонками, чаще всего это развлекательные сервисы, в которых услуги оказываются по телефону, и дополнительно взимается плата за звонок. Реклама сервисов информирует о том, что звонок платный, мошенники регистрируют такой сервис и рассылают номер без предупреждения о снятии дополнительной платы за звонок. Чтобы не попасть под такой вид мошенничества стоит не звонить по незнакомым номерам и сомнительным лицам.